بازار  فارکس  بزرگترین و نقدشونده ترین بازار در جهان است. این یک بازار ارز واقعاً جهانی است که 24 ساعت شبانه روز، هفت روز هفته، در همه جا باز است.

گویی فارکس به اندازه کافی پویا نیست،  ارزهای رمزپایه  مانند  بیت کوین بعد جدید و جذابی به معاملات ارزی اضافه کرده اند. در سال‌های اخیر، بسیاری از کارگزاران فارکس شروع به پذیرش بیت‌کوین برای تجارت ارز کرده‌اند و برخی دیگر ارزهای دیجیتال را نیز می‌پذیرند.

آیا باید وارد شوید و شروع به استفاده از بیت کوین های سخت استخراج شده خود در بازارهای فارکس کنید؟ ابتدا خطرات و فواید آن را بیابید.

کلمات کلیدی

  • بازار فارکس به تجارت با ارزهای دنیا اختصاص دارد.
  • بسیاری از کارگزاران فارکس اکنون بیت کوین و سایر ارزهای دیجیتال را می پذیرند.
  • معاملات بیت کوین از سیستم ارزش گذاری ناشناس و غیرمتمرکز که ارز نشان می دهد سود می برد.
  • آنها لایه جدیدی از ریسک را به معاملات فارکس اضافه می کنند که با نوسانات شدید ارزهای دیجیتال تشدید شده است.

 

یک تجارت استاندارد فارکس

قبل از اینکه به این فکر کنید که آیا باید با استفاده از بیت کوین معامله فارکس کنید یا خیر، بهتر است بدانید که چگونه یک تجارت فارکس معمولی کار می کند.

تجارت فارکس صرفاً مبادله یک ارز به ارز دیگر با نرخ فعلی آن است. برخلاف گردشگرانی که ارز خانگی خود را با پول محلی مبادله می کنند، معامله گران فارکس در تلاش هستند تا از نوسانات مداوم ارزش واقعی یک ارز در برابر ارز دیگر درآمد کسب کنند.

تجارت یک “جفت”

تصور کنید که شما یک معامله گر آمریکایی هستید که شرط بندی کرده اید که پوند انگلیس در مقایسه با دلار آمریکا ارزش خود را از دست می دهد. این معامله بر روی جفت ارز پوند انگلیس/دلار آمریکا ( GBP/USD ) نامیده می شود.

شما 100 دلار را نزد یک کارگزار فارکس واریز می کنید. با فرض نرخ 1 دلار = 0.5 پوند، 50 پوند برای 100 دلار خود دریافت خواهید کرد. اگر نرخ GBP/USD به 0.45 تغییر کند، موقعیت را روی 50/0.45 = 111.11 دلار می بندید. یعنی 11.11 درصد نسبت به سپرده اولیه 100 دلاری خود سود کسب می کنید.

بیشتر معاملات فارکس به صورت غیرمتمرکز از طریق بازارهای خارج از بورس انجام می شود. با این حال، این واقعیت که بازار فارکس غیرمتمرکز است و بیت کوین به عنوان یک ارز دیجیتال غیرمتمرکز در نظر گرفته می شود، به معنای برابری این دو نیست.

مزایا و خطرات تجارت فارکس با بیت کوین

تأثیر تمرکززدایی

تمایز اصلی این است که اگرچه صرافی‌های فارکس ممکن است غیرمتمرکز باشند، اما خود ارزها توسط بانک‌های مرکزی کشورهای صادرکننده آن‌ها حمایت می‌شوند. وظیفه آن بانک ها تثبیت ارزش ارزهای خود و پایدار نگه داشتن آنها است.

بیت کوین و اکثر ارزهای دیجیتال دیگر از این پشتیبانی برخوردار نیستند.

 

تجارت فارکس با استفاده از بیت کوین

اکنون نمونه ای از تجارت فارکس با استفاده از بیت کوین را در نظر بگیرید. ابتدا یک حساب معاملاتی فارکس با کارگزاری باز می کنید که بیت کوین را می پذیرد. اینها عبارتند از AvaTrade، 1  eToro و LiteForex. 2  سپس 2 بیت کوین را از  کیف پول دیجیتال خود  به کیف پول دیجیتال کارگزار فارکس منتقل می کنید.

اگر می خواهید با استفاده از بیت کوین معامله کنید، فقط از یک کارگزاری فارکس که به صورت محلی تنظیم شده است استفاده کنید. و از استفاده از اهرم تا زمانی که نمی دانید چه کاری انجام می دهید خودداری کنید.

با فرض اینکه نرخ فعلی بیت کوین به دلار آمریکا 1 بیت کوین = 7500 دلار باشد، ارزش سپرده 2 بیت کوین شما 15000 دلار است. حال، فرض کنید که می خواهید موقعیتی به پوند بریتانیا بگیرید. اگر نرخ مبادله 0.5 پوند = 1 دلار باشد، 7500 پوند دریافت خواهید کرد. پس از مدتی، نرخ GBP/USD به 0.45 تغییر می کند و شما موقعیت خود را کاهش می دهید و 1666.65 دلار در حساب معاملاتی خود دریافت می کنید. شما 11.11 درصد سود منظمی به دست آورده اید و آماده نقدینگی هستید.

اثر بیت کوین

با این حال، فرض کنید که نرخ بیت کوین به دلار آمریکا در این مدت زمان به 1 بیت کوین = 8500 دلار تغییر کرده است. هنگامی که پول خود را به بیت کوین برداشت می کنید، (16666.65 دلار / 8500 دلار) = 1.961 بیت کوین دریافت می کنید.

مزایا و معایب تجارت فارکس با بیت کوین

5,332 تا 11,982 دلار

محدوده ارزش بیت کوین در سال منتهی به جولای 2020.

علیرغم این واقعیت که شرط بندی شما روی پوند انگلیس 11.11 درصد سود (از 15000 دلار به 16666.65 دلار) برای شما به ارمغان آورده است، نوسان در نرخ بیت کوین به دلار آمریکا به این معنی است که شما 0.039 بیت کوین یا حدود -2. درصد ضرر خواهید داشت. (سپرده اولیه 2 بیت کوین — 1.961 بیت کوین = 0.039 بیت کوین).

با این حال، اگر نرخ مبادله بیت کوین به دلار آمریکا به 1 بیت کوین = 7000 دلار تغییر کند، هم از تجارت فارکس و هم از مبادله بیت کوین به سود خواهید رسید. شما باید (16666.65 دلار / 7000 دلار) = 2.381 بیت کوین، سود 19.1٪ دریافت کرده باشید.

افزایش غیرقابل پیش بینی بودن

این مثال فرضی دلیل بزرگی برای احتیاط در هنگام استفاده از ارزهای دیجیتال برای معاملات فارکس را نشان می دهد. حتی محبوب ترین و پرکاربردترین ارز رمزنگاری شده، بیت کوین، در مقایسه با اکثر ارزهای سنتی بسیار نوسان است.

در سال منتهی به 24 جولای 2020، ارزش یک بیت کوین از 5532 تا 11982 دلار متغیر بود.

این غیرقابل پیش بینی بودن به این معنی است که خطرات مرتبط با تجارت فارکس با استفاده از بیت کوین بسیار بیشتر است.

فراتر از نوسانات نرخ ارز که بر سود و زیان تأثیر می گذارد، مزایا و خطرات دیگری نیز وجود دارد که باید قبل از معامله در فارکس با بیت کوین در نظر گرفت.

 

مزایای تجارت فارکس با بیت کوین

  • ارزش گذاری های غیرمتمرکز : مزیت عمده تجارت فارکس با بیت کوین این است که بیت کوین به بانک مرکزی متصل نیست. ارزهای دیجیتال عاری از نفوذ ژئوپلیتیک مرکزی و مسائل کلان اقتصادی مانند تورم خاص کشور یا نرخ بهره هستند.
  • اهرم بالا : بسیاری از کارگزاران فارکس  اهرمی را  برای معاملات بیت کوین ارائه می دهند. معامله گران با تجربه می توانند از این به نفع خود استفاده کنند. با این حال، چنین  حاشیه های بالایی  نیز باید با احتیاط زیاد مورد توجه قرار گیرند، زیرا آنها پتانسیل زیان را افزایش می دهند.
  • مقدار کم سپرده : یک معامله گر می تواند با حداقل 25 دلار با برخی از شرکت های تجارت فارکس بیت کوین شروع کند. برخی از شرکت های معاملاتی فارکس حتی تبلیغاتی مانند مبلغ سپرده مشابه ارائه کرده اند. معامله گران باید بررسی کنند که کارگزار قانونی است و به طور مناسب تنظیم شده است.
  • هزینه کم معامله : اکثر کارگزاران فارکس که ارز دیجیتال را می پذیرند، هزینه های کارگزاری را برای جذب مشتریان جدید بسیار پایین نگه می دارند.
  • امنیت : برای انجام تراکنش بیت کوین نیازی به فاش کردن اطلاعات حساب بانکی یا کارت اعتباری خود ندارید. این یک مزیت بزرگ از نظر هزینه و امنیت مالی است.
  • بدون مرزهای جهانی : تراکنش های بیت کوین هیچ مرز جهانی ندارند. یک معامله گر مستقر در آفریقای جنوبی می تواند فارکس را از طریق یک کارگزار مستقر در بریتانیا معامله کند. چالش‌های نظارتی ممکن است یک نگرانی باقی بماند، اما اگر هم معامله‌گران و هم کارگزاران مایل به معامله باشند، هیچ مرز جغرافیایی وجود ندارد.

مزایا و خطرات تجارت فارکس با بیت کوین

 

خطرات تجارت فارکس با بیت کوین

  • نرخ های مختلف مبادله : معاملات بیت کوین در مبادلات متعدد و نرخ های مبادله متفاوت است. معامله گران باید اطمینان حاصل کنند که می دانند کارگزار فارکس از چه نرخ های مبادله بیت کوین استفاده می کند.
  • ریسک نرخ دلار آمریکا : در حین دریافت سپرده بیت کوین از مشتریان، تقریباً همه کارگزاران بلافاصله بیت کوین ها را می فروشند و مقدار آن را به دلار آمریکا نگه می دارند. حتی اگر معامله‌گری بلافاصله پس از سپرده‌گذاری موقعیت معاملاتی فارکس را نگیرد، باز هم در معرض خطر نرخ بیت کوین به دلار آمریکا از سپرده‌گذاری تا برداشت قرار دارد.
  • خطر نوسانات : از لحاظ تاریخی، قیمت بیت کوین نوسانات بالایی را نشان داده است. در غیاب مقررات، نوسان می‌تواند توسط کارگزاران غیرقانونی به نفع خود و به ضرر معامله‌گران مورد استفاده قرار گیرد. برای مثال، فرض کنید نرخ بیت کوین درون روز از 5000 دلار تا 5300 دلار آمریکا به ازای هر بیت کوین در نوسان است. برای سپرده ورودی 2 بیت کوین، کارگزار غیرقانونی ممکن است کمترین نرخ ها را اعمال کند تا 10000 دلار به معامله گر اعتبار دهد (2 بیت کوین * 5000 دلار = 10000 دلار). با این حال، زمانی که معامله گر آماده برداشت باشد، کارگزار ممکن است از پایین ترین نرخ ارز استفاده کند. به جای 2 بیت کوین اصلی سپرده شده، معامله گر تنها 1.88679 بیت کوین (10000 دلار / 5300 دلار = 1.88679 بیت کوین) دریافت می کند. یک کارگزار غیرقانونی ممکن است بیت کوین و دلار را مثلاً 5150 دلار مبادله کند و مابه التفاوت را به هزینه مشتری به جیب بزند.
  • خطرات امنیتی ذاتی بیت کوین : بیت کوین های سپرده گذاری شده مستعد سرقت از طریق هک هستند، حتی از کیف پول دیجیتال یک کارگزار. برای کاهش این خطر، به دنبال کارگزاری باشید که از بیمه در برابر سرقت محافظت می کند.
  • ریسک اهرم : استفاده از اهرم  برای معامله گران جدیدی که ممکن است میزان مواجهه را درک نکنند، خطرناک است. این ریسک مختص معاملات فارکس ارزهای دیجیتال نیست و در معاملات سنتی فارکس نیز مطرح می شود.
  • اختلاط کلاس دارایی : ارزهای دیجیتال  به طور کلی یک طبقه دارایی متفاوت است و مکانیسم ارزش گذاری خاص خود را دارد. تجارت فارکس با بیت کوین اساساً یک ارز میانی جدید را معرفی می کند که می تواند سود و زیان را به روش های غیرمنتظره ای تحت تأثیر قرار دهد. هر پولی که در ارز پایه معامله گر قفل نشده باشد یک ریسک است.

 

خط پایین

اگرچه ارزهای رمزنگاری شده مانند بیت کوین در حال افزایش محبوبیت هستند، اما هنوز خطرات مرتبط زیادی وجود دارد. در معاملات فارکس، معامله با یک ارز غیرمتمرکز که معاملات جهانی را بدون کارمزد ارائه می دهد، یک مزیت است. اما مبادله اساساً یک ارز سوم را به جفت معاملاتی اضافه می کند.

معامله گرانی که می خواهند این ریسک را بپذیرند باید فقط از یک کارگزاری فارکس تنظیم شده محلی استفاده کنند.